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Rentrer en France après plusieurs années à l'étranger représente souvent une source de stress, particulièrement au regard de la fiscalité française. Pourtant, à condition d'anticiper les étapes clés, le retour d'expatriation offre de nombreuses opportunités pour restructurer, sécuriser et optimiser l'ensemble de son patrimoine. Dans cet épisode de L'Équation, Antoine Tranchimand, Directeur du Développement chez (…)

Comment concilier sécurité, décorrélation des marchés cotés et rendement attractif dans la structuration de son patrimoine ? Longtemps réservée aux grands investisseurs institutionnels, la dette privée d'infrastructures s'ouvre désormais aux particuliers pour financer des projets au cœur de l'économie réelle : transition énergétique, centres de données (data centers), électrification et infrastructures numériques. Dans cet épisode (…)

Détenir des actifs d'agrément ou des biens immobiliers au sein d'une holding à l'IS était jusqu'à présent une pratique répandue. Avec la loi de finances pour 2026, l'instauration d'une nouvelle taxe de 20 % répond à un objectif clair : dissuader plutôt que collecter, en écartant des sociétés soumises à l'IS des actifs qui n'y (…)

En investissement, beaucoup pensent que c’est une question de montant alors qu’il est davantage question de moment. Un mariage, l’arrivée d’un enfant ou encore la perte d’un proche. Mais alors comment déceler ces money time, et surtout comment les gérer au mieux ? Dans cet épisode de L'Équation, Sarah Slakemon, Directrice de la Clientèle Privée (…)

Un fonds de Private Equity est-il un simple investisseur financier ou un véritable partenaire de croissance ? Comment aborder la transmission de son entreprise, sécuriser son patrimoine personnel et financer des acquisitions stratégiques sans perdre le cap ? Dans ce nouvel épisode du Board Patrimonial, Sandrine Genet, Présidente et Fondatrice du Groupe Allen (Carat Capital (…)

Article pilier de l'optimisation fiscale des cédants d'entreprise, le dispositif 150-0 B ter (apport-cession) a été profondément modifié par la Loi de Finances pour 2026 (applicable aux cessions depuis le 20 février 2026). Passage du taux de remploi de 60 % à 70 %, allongement de la durée de détention des actifs à 5 ans, (…)

Acheter des actions Microsoft ou Google aux États-Unis, acquérir un chalet en Suisse ou financer les études de ses enfants en Grande-Bretagne… L'internationalisation des patrimoines est devenue la norme. Pourtant, un facteur clé est encore trop souvent négligé : le risque de change. Une hausse de 15 % sur une action américaine peut-elle être intégralement (…)

Investir de manière responsable signifie-t-il sacrifier la performance de son portefeuille ? Entre acronymes complexes, réglementations en évolution et idées reçues, la finance durable suscite encore de nombreuses interrogations. Dans cet épisode du Board Patrimonial, Yohann Derbyshire (Responsable des investissements chez Carat Capital et Hedon Family Office) reçoit Edmond Schaff (Gérant de portefeuilles et Responsable (…)

Laisser dormir votre trésorerie d'entreprise sur un compte courant est une perte financière silencieuse mais bien réelle. Chaque jour, l'inflation grignote votre excédent. Pourtant, des solutions de placement performantes et adaptées existent. Dans cet épisode de L'Équation, Camille Magdelaine (Carat Capital) vous livre la méthodologie rigoureuse pour structurer votre trésorerie d'entreprise selon vos besoins opérationnels (…)